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        2016年銀行內控合規(guī)心得體會

        發(fā)布時間:2017-10-22  編輯:沈舒文 手機版

          近年來,會計信息失真的情況愈演愈烈,在世界范圍,重大會計信息失真現象也呈上升趨勢。下面是小編整理的,歡迎大家閱讀!

          【2016年銀行內控合規(guī)心得體會1】

          通過學習內部控制與風險的課程,我了解到在企業(yè)管理和經營活動過程中,時時刻刻伴隨著企業(yè)的就是潛在風險。企業(yè)的內部控制是為了幫助企業(yè)防范不同階段的風險才進行控制。

          也就是說,企業(yè)的內部控制,第一是為風險而控制;第二則是每個階段的風險是不一樣的,每個階段的風險不一樣,那么控制的方法,控制的目標,控制的目的,控制的手段也就不一樣。這是控制的多樣性、復雜性和艱巨性。

          企業(yè)內部控制的功能主要體現在兩個方面,一個是提高企業(yè)的運行效率,另一個是防范作弊。企業(yè)通常會毀于內部的作弊行為,因此更要重視內部控制制度的建設。

          對于提高企業(yè)運行效率的理解

          也許內部控制的程序多了,表面上看是影響效率,但是從長遠角度看,卻是提高效率的,公司的前期的程序制度很多,是為了更規(guī)范,規(guī)范帶來的益處是以后的執(zhí)行環(huán)節(jié)更順暢,減少了更多的溝通成本與時間成本,通過接手銷售會計以來發(fā)現了一些問題,任何事業(yè)務發(fā)生,最后都會反映到財務的賬面上,從業(yè)務的發(fā)生,到財務確認收入,直接會經過很多環(huán)節(jié),內部控制的一個特點中提到一個內部控制不是一個點,一個面,而是一條線,因此,這條線如果想更順暢,需要相關部門溝通好,在這個溝通的過程中,發(fā)現問題的實質是什么,并且把溝通的結果以一個雙方都認可的文件出現,我想這樣的溝通更有價值,這樣避免了以后再有類似的情況發(fā)生后,重蹈歷史,因此,如果有問題出現,需要正視問題,把問題解決的同時,可以程序化將問題解決的文件公布,以免后人再浪費時間在一些問題上糾結。因此,一些文件規(guī)范需要認真學習,因為,任何一個文件規(guī)范,都是在發(fā)生過問題后,一些解決問題,以及規(guī)避風險的方法指南,因此,需要正視任何一個文件。

          二是防范作弊,如果有很規(guī)范的可操作性強的文件出現,相關人都能執(zhí)行文件精神,這樣就會規(guī)避一風險,因此,一個規(guī)范的企業(yè),最佳的體現就是制度的完善程度,以及相關人員的日常規(guī)范,每個步驟都是規(guī)范的,長遠而言是更有效率的。

          內部控制的環(huán)境,課件中提到一個例子,很有意思“中國人開會和美國人開會,同樣開一個項目會議的結果是不一樣的。老總主持會議,各個部門經理都來參加。中國人是這樣開會的,老總在上面說這個項目好與不好,我的計劃是這樣的,然后詢問下面經理們的意見。下面的人全部舉手贊成。會議結束之后,經理們又在背后說這么爛的項目,這么差的眼光,干了肯定要死的。結果干的時候都是拖泥帶水,最后頂多不干。

          美國人不是這樣的。美國人討論這個項目是否可行的時候,大家吹鼻子瞪眼拍桌子,罵老總,罵得狗血淋頭說不行,不行就要改,改到最后大家都認為可行的時候,開門散會,一切OK了。在以后的項目執(zhí)行過程中就要全力以赴。”

          從這個小例子中,我們可以看出,差異在哪里,我們的會議很多時候是一個宣布結果的過程,大家好像已經習慣了這樣的方式,正確的方式是,當有一個想法的同時,需要大家的聲音,各個聲音是來自不同的角度,做事的人需要拿出自己的主動權,把自己問題說出來,如果問題沒有徹底解決,帶來的結果就是,執(zhí)行的事情無法順利完成,即使完成也是為了完成而完成,失去的很大意義。

          總之,內部控制是一項艱巨而長期的過程,需要各個崗位的都努力的來完成。

          【2016年銀行內控合規(guī)心得體會2】

          通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

          (1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。

          (2)提高自身業(yè)務素質,加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

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