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        **市(縣)**農(nóng)村信用社反洗錢自查報告_自查報告

        發(fā)布時間:2017-01-09  編輯:admin 手機(jī)版

        反洗錢自查報告
        根據(jù)人行***市支行6月15日的會議精神,我社對反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
        一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。2003年,我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長,各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu),確保反洗錢工作的順利開展。
        二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。2003年,我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神,組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二OO三年反洗錢工作計劃》(*** [2003]022號),對反洗錢做了全面部署,在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作;之后,我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》,對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工,不定期組織檢查,確保反洗錢工作的深入開展。
        三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求,我社對2004年3月1日至2005年3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查,檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶,檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆,其中存款業(yè)務(wù)135筆,結(jié)算業(yè)務(wù)220筆,其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度,按照“了解客戶”制度原則,在客戶辦理開戶時,嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性;二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動,對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析,對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等,客戶盡職調(diào)查制度得到落實,暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
        四、大額和可疑交易報告情況。2004年3月1日至2005年3月31間,我社大額交易筆數(shù)9489筆,大額交易金額995198萬元:存款業(yè)務(wù)5137筆,金額712108萬元,其中存款2987筆,金額593496萬元,取款2150筆,金額118612萬元;結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆,金額283090萬元,其中匯票56筆,金額14586萬元,支票4296筆,金額268504萬元。
        我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測,落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度,制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》,加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析,防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度,對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測,凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易,不論是否存在異常,都能夠主動上報。
        五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶,保存交易記錄9489筆,我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理,建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案,保存客戶的帳戶資料和交易記錄,實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測,暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
        六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。2003年,我社組織過反洗錢宣傳活動,通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具,結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳,加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶的法律意識,積極配合我社開展反洗錢工作,形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬,我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作,并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程,開展反洗錢學(xué)習(xí)活動,讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,增強(qiáng)反洗錢工作能力。
        七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作,但仍存在一些不足,如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后,我們將嚴(yán)格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,繼續(xù)深入開展反洗錢工作,重點(diǎn)做好:一是進(jìn)一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定,繼續(xù)加大反洗錢工作力度;二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能,確保反洗錢工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,在自查中查找缺陷漏洞;四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測,特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測,做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作,防止和打擊非法洗錢活動;五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴(yán)格保密制度,確保反洗錢工作的順利開展。

        **市(縣)**農(nóng)村信用社
        二OO五年七月五日
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